Qu’est ce qu’un KYC ?

En France comme dans le reste de l’Union Européenne cela fait référence à l’obligation des institutions à collecter des informations sur les clients utilisateurs et de les maintenir à jour, Conformément à la Directive Européenne 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l’utilisation du système financier à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

L’avantage de cette procédure même si elle paraît restrictive, est de permettre une diminution conséquente des tentatives de fraude et de comportements délictuels. Qui plus est, c’est un gage de qualité, fiabilité et de durabilité pour votre activité.

Les différents Niveaux de KYC

KYC 0 : Client non vérifié ayant créé un compte mais n’ayant pas rempli ses informations.

KYC 1 : Client non vérifié ayant créé un compte ayant partiellement rempli ses information. Cela correspond au compte Basic Easytransac

KYC 2 : Client vérifié ayant rempli tous les documents et informations demandés et qui ont été validés.

KYC 3 : Client vérifié dont tous les documents et informations sont valides et le compte validé par l’acquéreur.